銀行流動資金貸款協議（精選3篇）
銀行流動資金貸款協議 篇1
編號：
流動資金借款合同
重要提示
請借款人認真閱讀本合同全文，尤其是帶有▲▲標記的條款。如有疑義，請及時提請貸款人予以說明。
鑒于借款人向貸款人申請流動資金貸款額度，為明確雙方權利義務，借款人與貸款人經協商一致，特訂立本合同。
第一條 定義
“額度”，指貸款人按本合同約定可能向借款人發放的貸款余額(循環額度下)或貸款總額(一次性額度下)的最高額，該額度根據合同約定可以是循環額度或一次性額度(僅一次使用或可多次使用)。
“循環額度”，指借款人可按本合同約定多次申請使用額度以取得貸款，但貸款余額不能超過約定的額度。
“一次性額度”，指借款人可按本合同約定一次性或多次申請使用額度以取得貸款，但累計提用的貸款總額不能超過約定的額度。
“貸款余額”，指借款人在本合同項下取得且尚未清償的貸款本金金額之和。
“額度余額”，指額度扣減貸款余額(循環額度下)或貸款總額(一次性額度下)后的金額。
“授信期限”，指貸款人根據借款人的申請及本合同約定向借款人發放貸款的期限，屬于貸款的發生期間而非貸款期限。
“貸款期限”，指雙方在相應的《交通銀行借款額度使用申請書》(以下簡稱：“《額度使用申請書》”)中確定的每筆貸款的期限。
“銀行工作日”、“工作日”，指貸款人所在地的銀行對公業務的開門營業日，不包括法定節假日和休息日(因節假日調整而營業的除外)。放款日、還款日、付息日和到期日等義務履行日遇非銀行工作日的，相應順延至后一銀行工作日。
關聯方、關聯方交易、主要投資者個人等詞語與財政部頒布的《企業會計準則第36號-關聯方披露》(財會[20__]3號)以及其后對該準則的修訂中的相同詞語具有相同含義。
第二條 額度的使用
2.1借款人需使用額度時，應至少提前5個銀行工作日向貸款人提出申請。申請時，應填寫《額度使用申請書》，經貸款人審查同意后方可使用。
▲▲2.2 額度的每次使用以符合下列全部條件為前提：
(1)貸款余額(循環額度下)或貸款總額(一次性額度下)未超過額度;
(2)申請的貸款金額不超過額度余額;
(3)使用申請日和放款日在授信期限內;
(4)貸款期限和貸款的到期日符合本合同約定;
(5)本合同項下的擔保合同(如有)已生效且持續有效，擔保合同系抵押合同及/或質押合同的，擔保物權已設立并持續有效;
(6)借款人已辦妥申請貸款時依法必須辦理和貸款人要求辦理的政府許可、批準、登記等手續且該等許可、批準或登記持續有效;
(7)在本合同生效后，借款人的經營狀況和財務狀況未發生重大不利變化;
(8)借款人的申請符合貸款人相關規章制度的要求;
(9)借款人沒有違反本合同約定的行為;
(10)貸款的支付方式符合本合同約定，采用貸款人受托支付的，貸款人同意支付;
(11)提用外幣貸款的，借款人已提供了貸款符合相關外匯管理政策的證明文件，包括但不限于有效的外匯用途證明或登記文件;
(12)借款人已按貸款人要求指定了專門的資金回籠賬戶并簽署了賬戶管理協議。
▲▲2.3 貸款人同意發放貸款的，最終放款信息以《額度使用申請書》銀行打印欄內容為準。《額度使用申請書》代作《借款憑證》。
▲▲2.4 《額度使用申請書》的幣種與額度幣種不一致的，僅為確定額度余額的目的，按交通銀行股份有限公司公布的每日日始的匯率折算，若沒有可直接適用的匯率，由交通銀行股份有限公司按合理方式確定的匯率折算。
▲▲2.5 借款人成為擔保人的股東或《公司法》所定義的“實際控制人”后，在擔保人提供貸款人接受的其股東會(股東大會)關于同意為借款人提供擔保的決議前，貸款人有權暫停或取消借款人尚未使用的貸款額度。
第三條 利率及利息的計付
3.1確定利率的基本規則
3.1.1利率由雙方在每次使用額度時協商后在《額度使用申請書》內約定。除非雙方在《額度使用申請書》約定具體數值的利率，每次貸款的具體利率將根據相應《額度使用申請書》約定的基準利率種類、基準利率適用日期、利率上(下)浮幅度/加(減)點數值、利率浮動規則、利率浮動周期、利率浮動周期單位及特定日期浮動起始日(如需)確定。
3.1.2“基準利率”種類及定義：(1)“人民銀行貸款基準利率”，指中國人民銀行公布的金融機構人民幣貸款基準利率;(2)交通銀行LPR報價，指交通銀行股份有限公司在其官方網站發布的貸款基礎利率報價;(3) LPR報價平均利率，指全國銀行間同業拆借中心發布的貸款基礎利率。
3.1.3幣種為人民幣的，日利率=月利率/30，月利率=年利率/12;幣種為港幣、英鎊和澳大利亞元的，日利率=年利率/365;幣種為美元、歐元、日元以及貸款人接受的其他外幣幣種的，日利率=年利率/360。
▲▲3.2放款利率
每筆貸款放款時的貸款利率在約定的“基準利率適用日期”的基準利率基礎上，根據利率上(下)浮幅度/加(減)點數值確定。以“基準利率適用日期”為T日，用于確定該筆貸款放款利率的基準利率值分別按下列規則確定：
基準利率為人民銀行貸款基準利率的，基準利率值為T日適用的人民銀行貸款基準利率;
基準利率為交通銀行LPR報價的，基準利率值為T日前最近一個工作日發布的LPR數值， T日前最近一個工作日未發布LPR的，基準利率值為該日前最近一個工作日發布的LPR數值;
基準利率為LPR報價平均利率的，基準利率值為T日前最近一個工作日發布的LPR數值， T日前最近一個工作日未發布LPR的，基準利率值為該日前最近一個工作日發布的LPR數值。
3.3利率的調整
3.3.1《額度使用申請書》記載為固定利率的，該筆貸款在貸款期限內均執行所記載的利率。
▲▲3.3.2《額度使用申請書》記載為浮動利率的，該筆貸款按《額度使用申請書》約定的利率浮動規則、利率浮動周期、利率浮動周期單位及特定日期浮動起始日(如需)確定貸款利率調整日，自貸款利率調整日起適用調整后的利率。
3.3.2.1貸款期內遇基準利率調整的，按“利率浮動規則”處選擇的“按貸款入賬日浮動”或“特定起始日浮動”，自“貸款入賬日”或“特定日期浮動起始日”起計算貸款利率調整的周期。利率浮動周期空欄填寫利率浮動的周期數，利率浮動周期單位可以選擇按日或者按月。如利率浮動周期數填“1”，浮動周期單位選擇“按日”，則以基準利率調整日為貸款利率調整日;如利率浮動周期數填“3”，浮動周期單位選擇“按日”，則自“貸款入賬日”或“特定日期浮動起始日”起，每滿3天的當日為貸款利率調整日;如利率浮動周期數填“1”，浮動周期單位選擇“按月”，則自“貸款入賬日”或“特定日期浮動起始日”起，每滿1個月當日為貸款利率調整日;如利率浮動周期數填“3”，浮動周期單位選擇“按月”，則自“貸款入賬日”或“特定日期浮動起始日”起，每滿3個月當日為貸款利率調整日，依此類推。
3.3.2.2 貸款利率調整日的貸款利率在貸款利率調整日的基準利率基礎上確定，利率上(下)浮幅度/加(減)點數值不變(雙方協商一致調整上(下)浮幅度或加(減)點數值的除外)。以“貸款利率調整日”為T日，用于確定調整后貸款利率的基準利率值分別按下列規則確定：
基準利率為人民銀行貸款基準利率的，基準利率值為T日適用的人民銀行貸款基準利率;
基準利率為交通銀行LPR報價的，基準利率值為T日前最近一個工作日發布的LPR數值， T日前最近一個工作日未發布LPR的，基準利率值為該日前最近一個工作日發布的LPR數值;
基準利率為LPR報價平均利率的，基準利率值為T日前最近一個工作日發布的LPR數值， T日前最近一個工作日未發布LPR的，基準利率值為該日前最近一個工作日發布的LPR數值。
▲▲3.3.3基準利率選擇“人民銀行貸款基準利率”的，如遇調整后的人民銀行貸款基準利率為浮動利率或取消基準利率的，雙方就該筆貸款利率另行協商調整，但調整后利率不低于當時適用的利率;自人民銀行調整日起超過1個月，雙方仍未就調整后利率達成一致的，貸款人有權宣布該筆貸款提前到期。
基準利率選擇“交通銀行LPR報價”或“LPR報價平均利率”的，如相關基準利率根據監管要求被取消或相應發布機構根據監管要求停止發布該基準利率的，雙方就該筆貸款利率另行協商調整，但調整后利率不低于當時適用的利率;自相關基準利率被取消或停止發布日起超過1個月，雙方仍未就調整后利率達成一致的，貸款人有權宣布該筆貸款提前到期。
▲▲3.3.4雙方可在每個貸款利率調整日經協商一致后調整相應貸款利率的上(下)浮幅度或加(減)點的數值。
3.4貸款幣種為人民幣的，逾期貸款的罰息利率按本合同約定利率上浮50%，挪用貸款的罰息利率按本合同約定利率上浮100%。浮動利率貸款遇基準利率調整的，貸款人有權相應調整各筆貸款適用的罰息利率，自相應《額度使用申請書》約定的貸款利率調整日起適用新的罰息利率。
3.5 利息的計算
3.5.1正常利息=本合同約定利率×放款金額×占用天數。
占用天數從放款日(含)計算至到期日(不含)，到期日為非工作日時順延，順延期間計入占用天數，仍按本合同約定計息。
3.5.2逾期貸款和挪用貸款的罰息依逾期或挪用的金額和實際天數(自逾期或挪用之日(含)起，計至本息清償之日(不含))計算。
3.5.3如遇計算出的利息/罰息小數點后位數較多的情況，貸款人將按四舍五入法保留小數點后兩位。
▲▲3.6因借款人提前還款或貸款人根據本合同約定提前收回貸款的，相應利率檔次不調整，仍按本合同約定利率執行。
3.7貸款幣種為外幣的，利率的確定、利率的調整、逾期及挪用貸款的罰息利率以本合同第十七條的約定為準。
第四條 貸款的支付
4.1借款人指定的放款賬戶如是開立在貸款人處的專門貸款發放賬戶的，貸款的發放和支付應通過該賬戶辦理。該賬戶僅用于貸款資金的發放和對外支付，只出售“結算業務申請書”憑證，不可以辦理支票、匯票、銀行承兌匯票等業務，不得用于其他結算。借款人自主支付辦理貸款資金劃撥時，必須在開戶網點柜面辦理。該賬戶的存款利息計入借款人還款賬戶。
4.2借款人根據本合同約定提用貸款時，應明確支付方式(貸款人受托支付或借款人自主支付)，每次提款只能采用一種支付方式。
4.3貸款人受托支付是指貸款人根據借款人的受托支付委托書，在按本合同約定發放貸款后，直接將貸款資金通過借款人賬戶支付給符合本合同約定用途的借款人交易對手。
單筆付款金額超過自主支付限額或符合第19.3約定條件之一的，應采用貸款受托支付方式。
采用貸款人受托支付的，借款人須向貸款人提交額度使用申請書、相應的受托支付委托書及貸款人要求的其他資料(包括但不限于商務合同、發票和收貨單據等交易資料)，明確提用貸款的金額及付款的對象和金額，提用貸款的金額應與需付款的總額相等。
▲▲借款人擬進行的支付不符合本合同或相應的商務合同約定或有其他瑕疵的，貸款人有權拒絕支付，并退回借款人提交的受托支付委托書。
▲▲貸款人同意支付的，如因借款人提供的信息有誤而無法對外支付或發生支付退款的，借款人須在貸款人規定的時限內重新提交載有正確信息的相關文件和資料，因此導致支付遲延或不成功的，貸款人不承擔責任。
4.4 借款人自主支付是指貸款人根據本合同約定將貸款資金發放至借款人賬戶后，由借款人自主支付給符合本合同約定用途的借款人交易對手。
采用借款人自主支付的，借款人須向貸款人提交額度使用申請書、資金使用說明及貸款人要求的其他材料。借款人應按時向貸款人匯總報告貸款資金支付情況。貸款人有權通過賬戶分析、憑證查驗、現場調查等方式核查貸款支付是否符合約定用途，借款人須配合貸款人的核查。
第五條 貸款的償還
5.1 借款人應按相應的《額度使用申請書》所記載的還款日期和金額還款。
▲▲5.2 未經貸款人書面同意，借款人不能提前歸還貸款。
▲▲5.3 借款人和貸款人在《額度使用申請書》中約定的本金和利息的還款安排均為雙方經協商后在自愿基礎上達成的真實意思表示。在雙方選擇的還款安排下，本金是否先于利息償還完畢，不影響借款人對應付利息的還款責任，借款人不得因此對應付利息的償還提出抗辯。在任一還款安排下，借款人均應對全部應付本金和利息承擔償還責任。
▲▲5.4 借款人歸還款項(包括借款人主動還款和貸款人依本合同約定扣劃所得款項)不能足額清償借款人全部債務時：
(1)應首先用于清償抵充到期未付的費用。本金及利息逾期不足90天的，抵償費用后的余額先用于抵償到期未付的利息或罰息、復利，再用于抵償到期未付的本金;本金或利息逾期90天以上的，抵償費用后的余額先用于抵償到期未付的本金，再用于抵償到期未付的利息或罰息、復利;
(2)借款人有多筆債務(包括借款人在其他合同下對貸款人的債務)，貸款人有權自行決定借款人各筆債務的清償抵充順序，只要該等抵償順序不違反貸款人所適用的法律法規、規章制度及相關監管要求的強制性規定。貸款人應將抵償債務的結果通知借款人。雙方對本款事項另有約定的除外。
第六條 借款人的陳述與保證
6.1 借款人依法設立并合法存續，具備所有必要的權利能力，能以自身名義履行本合同的義務并承擔民事責任。
6.2 簽署和履行本合同是借款人真實的意思表示，并經過所有必須的同意、批準及授權，不存在任何法律上的瑕疵。
6.3借款人生產經營合法、合規，具有持續經營能力，有合法的還款來源，未涉及重大環境及社會風險，無重大不良信用記錄。借款人的高級管理人員無不良記錄。
6.4 借款人在簽署和履行本合同過程中向貸款人提供的全部文件、報表、資料及信息是真實、準確、完整和有效的，未向貸款人隱瞞可能影響其財務狀況和還款能力的任何信息，借款人的財務狀況自最新的財務報表報告日以來未發生重大不利變化。
▲▲6.5借款人及其關聯方均不屬于聯合國、歐盟或美國制裁名單內的企業或個人，不位于被聯合國、歐盟或美國制裁的國家和地區。
第七條 貸款人的權利和義務
7.1貸款人有權按照本合同約定收回貸款本金、利息(包括復利、逾期和挪用貸款的罰息等)，收取借款人應付的費用，有權根據借款人資金回籠情況自行決定提前收回貸款，行使法律規定或本合同約定的其他權利。
▲▲7.2本合同履行過程中，貸款人只對借款人提供的資料進行形式審查。因借款人提供的材料不真實、不準確或不完整或借款人違反本合同約定辦理支付而導致貸款人未及時完成受托支付的，貸款人不承擔責任。
▲▲7.3貸款人按本合同約定發放貸款并辦理支付。因下列任一原因導致貸款人未按時發放貸款或辦理支付的，貸款人不承擔責任，但將及時通知借款人：借款人指定的放款賬戶被凍結、支付對象賬戶被凍結、不可抗力、通訊或網絡故障、貸款人系統故障等。本合同另有約定的除外。
第八條 借款人的義務
8.1 借款人應當按本合同及相應《額度使用申請書》記載的時間、金額、幣種及利率償還本合同項下的貸款本金并支付利息。
借款人指定的資金回籠賬戶用于收取對應銷售收入或計劃還款資金，對應銷售收入以非現金方式結算的，借款人應確保在收到款項后及時劃入資金回籠賬戶。借款人應按照貸款人的要求提供資金回籠賬戶的資金進出情況。
8.2 借款人應按本合同約定的用途使用額度，并按相應《額度使用申請書》確定的用途使用貸款，不應將貸款挪作他用，不得將貸款用于固定資產投資、股權投資及國家禁止生產、經營的領域和用途。
借款人應按約定方式支用貸款資金，不得以化整為零方式規避貸款人受托支付;采用借款人自主支付的，借款人應按貸款人監管機關的要求在合理時間內使用貸款，貸款資金支付應符合本合同約定。
▲▲8.3 借款人應承擔貸款資金支付(包括貸款人受托支付和借款人自主支付)的結算費用(如有)，具體收費按法律、法規、規章、監管規定及貸款人公布的屆時有效的《交通銀行服務收費名錄》執行。
放款賬戶是專門貸款發放賬戶的，貸款資金支付(包括貸款人受托支付和借款人自主支付)時，收款賬戶不屬于在交通銀行開立的賬戶的，資金支付可能通過人民銀行支付系統或同城交換系統辦理。
放款賬戶不是專門貸款發放賬戶的，貸款資金支付(包括貸款人受托支付和借款人自主支付)時，收款賬戶為異地他行賬戶的，資金支付均通過人民銀行支付系統辦理。
▲▲8.4 借款人應配合貸款人進行貸款支付管理以及對貸款使用情況和借款人經營情況的監督檢查，及時提供貸款人因貸后風險管理需要而要求的財務報表、貸款資金使用記錄和資料、關聯方及關聯方交易信息、環境和社會風險報告、其他資料及信息，并保證所提供文件、資料和信息的真實、完整、準確。
▲▲8.5 借款人有下列任一事項時，應當至少提前30天書面通知貸款人，并且，在清償本合同項下所有貸款本息或提供貸款人認可的還款方案及擔保前不應采取行動：
(1)出售、贈與、出租、出借、轉移、抵押、質押或以其他方式處分全部或大部分資產或重要資產;
(2)經營體制或產權組織形式發生重大變化，包括但不限于實施承包、租賃、聯營、公司制改造、股份合作制改造、企業出售、合并(兼并)、合資(合作)、分立、設立子公司、股權轉讓、產權轉讓、減資等。
(3)對外投資或增加債務融資超過約定限額。
▲▲8.6 借款人應當在下列事項發生或可能發生之日起7日內書面通知貸款人：
(1)借款人或其關聯方修改章程，變更企業名稱、法定代表人(負責人)、住所、通訊地址或營業范圍等工商登記事項，或作出對財務、人事有重大影響的決定;
(2)借款人、其關聯方或擔保人擬申請破產或可能或已被債權人申請破產;
(3)借款人或其關聯方涉及重大訴訟、仲裁、行政措施，或者，主要資產或本合同項下擔保物被采取了財產保全或其他強制措施，或者，主要資產或本合同項下擔保物的安全完好狀態受到或可能受到影響或者價值減少或有減少可能;
(4)借款人或其關聯方為第三方提供擔保，并因此而對其經濟狀況、財務狀況或履行本合同項下義務的能力產生重大不利影響;
(5)借款人或其關聯方簽署對其經營和財務狀況有重大影響的合同;
(6)借款人提前清償未到期債務或優先清償其他到期債務、為其他已有債務新增抵質押等任何形式的擔保或作出任何有類似效果的安排或簽署相關文件;
(7)借款人、其關聯方或擔保人停產、歇業、解散、停業整頓、被撤銷或營業執照被吊銷;
(8)借款人或其關聯方、借款人或其關聯方的主要投資者個人、借款人或其關聯方的法定代表人(負責人)、董事或主要管理人員失蹤、涉及違法違規或違反所適用的交易所規則或有異常變動;
(9)借款人或其關聯方經營出現嚴重困難，或財務狀況惡化，或發生對借款人或其關聯方經營、財務狀況或償債能力或經濟狀況有負面影響的其他事件;
(10)發生關聯交易，且交易金額達到或超過最近經審計的凈資產的10%;
(11)在清償本合同項下全部債務前，借款人成為或可能成為擔保人的股東或《公司法》所定義的“實際控制人”;
(12)借款人或其關聯方因違反法律法規、監管規定、國家政策或行業標準等造成責任事故或被媒體曝光;
(13)借款人或其關聯方發生安全或環保事故;
(14)借款人的關聯方與借款人之間的控制或被控制關系發生變化;
(15)借款人或關聯方發生重大股權變更;
(16)借款人的外部審計師對其財務報表發表的審計意見不是標準的無保留意見;
(17)借款人因違反法律法規和/或監管要求被或可能被有權機關調查、處罰或采取類似的其他措施;
(18)借款人或其關聯方被納入聯合國、歐盟或美國的制裁名單，或者其所在國家和地區被納入聯合國、歐盟或美國制裁國家和地區名單;
(19)發生影響借款人或其關聯方償債能力的其他重大不利事項。
▲▲8.7 本合同項下的擔保發生不利于貸款人債權的變化時，借款人應按貸款人的要求及時提供貸款人認可的其他擔保。
本款所稱“變化”包括但不限于：擔保人合并、分立、停產、歇業、解散、停業整頓、被撤銷、營業執照被吊銷、申請或被申請破產;擔保人的經營或財務狀況有重大變化;擔保人涉及重大訴訟、仲裁、行政措施，或主要資產被采取了財產保全或其他強制措施;擔保物的安全完好狀態受到或可能受到影響;擔保物的價值減少或可能減少或被采取查封等財產保全等強制措施;擔保人或其法定代表人(負責人)或主要管理人員涉及違法違規或違反所適用的交易所規則;擔保人為個人的，擔保人失蹤、死亡(宣告死亡);擔保人在擔保合同項下有違約行為;擔保人與借款人發生爭議;擔保人要求解除擔保合同;擔保合同未生效或無效或被撤銷;擔保物權未設立或無效;或影響貸款人債權安全的其他事件等。
▲▲8.8 借款人承諾：在本合同簽訂之日起至本合同項下全部貸款本息及相關費用清償完畢前，借款人的財務指標、外部機構評級和生產經營資質/許可始終符合合同約定，生產經營資質/許可需年審的，應按時通過年審。
8.9借款人保證遵守國家反洗錢法律、法規及相關政策要求，不從事涉及洗錢、恐怖融資的活動，積極配合貸款人開展客戶身份識別、交易記錄保存、大額和可疑交易報告等各項反洗錢工作。
8.10借款人保證，借款人及借款人員工及代理人不以任何形式向貸款人或貸款人員工提供、給予、索取或收受本合同約定以外任何形式的物質利益(包括但不限于現金、實物卡、旅游等)或其他非物質利益;不將貸款人提供的資金或服務以任何形式直接或間接地用于與貪腐或賄賂有關的活動;借款人如知曉任何違反本條約定的情形，應及時如實、完整、準確地向貸款人提供線索和相關信息，按照貸款人的要求配合相關事宜。
▲▲第九條 額度的調整、貸款的提前到期及風險重定價
9.1下列任一事件發生時，均視為本合同的“提前到期事件”：
(1)借款人未按本合同項下任一《額度使用申請書》的約定償還貸款本金或支付利息;
(2)借款人在本合同項下所作陳述與保證不真實;
(3)第8.6條所列應通知的任一事項實際發生，影響或可能影響貸款人債權的安全;
(4)因法律法規及監管政策發生變化致使貸款人按本合同約定發放貸款構成或可能構成違法或違規的;
(5)借款人在履行與貸款人訂立的其他合同或與第三人訂立的合同時，有違約行為或債務可能或已經被宣布提前到期的;
(6)借款人違反本合同的其他約定。
9.2當出現任一“提前到期事件”時，貸款人有權采取以下一項、多項或全部措施：
(1)調低、暫停或取消本合同項下額度;
(2)停止發放借款人尚未提用的貸款;
(3)對借款人已提用但尚未使用的貸款，停止辦理支付;
(4)要求借款人在限定時限內與貸款人協商補充貸款發放和支付條件;
(5)要求借款人按貸款人的要求變更支付方式;
(6)按第9.3條約定執行貸款的風險重定價;
(7)單方面宣布合同項下已發放的貸款本金全部提前到期并要求借款人立即償還所有到期貸款本金并結清利息。
9.3根據借款人在本合同簽署時的生產經營情況，雙方協商一致后確定了本合同約定利率及其調整。借款人同意，在出現任一“提前到期事件”時，貸款人有權按本條約定執行貸款的風險重定價。
9.3.1 風險重定價包括協商重定價和直接提高貸款利率兩種方式，本合同采用的風險重定價方式由雙方在第二十一條約定。
9.3.2 “協商重定價”指，貸款人有權要求借款人在限定時限內與貸款人協商提高貸款利率，雙方以補充協議的方式確定“重定價日”及相關利率的具體約定。
9.3.3“直接提高貸款利率”指，貸款人有權按本條及第二十一條約定直接提高貸款利率。
9.3.3.1自貸款人書面通知借款人的“重定價日”起，對借款人截至“重定價日”尚未償還的各筆貸款均執行提高后的貸款利率。
9.3.3.2貸款幣種為人民幣的，各筆貸款的基準利率種類不變，在“重定價日”基準利率基礎上，按第二十一條約定的上(下)浮幅度/加(減)點數值確定各筆貸款提高后的貸款利率。
以“重定價日”為T日，用于確定提高后貸款利率的基準利率值分別按下列規則確定：
①基準利率為人民銀行貸款基準利率的，基準利率值為T日適用的人民銀行貸款基準利率;
②基準利率為交通銀行LPR報價的，基準利率值為T日前最近一個工作日發布的LPR數值，T日前最近一個工作日未發布LPR的，基準利率值為該日前最近一個工作日發布的LPR數值;
③基準利率為LPR報價平均利率的，基準利率值為T日前最近一個工作日發布的LPR數值，T日前最近一個工作日未發布LPR的，基準利率值為該日前最近一個工作日發布的LPR數值。
9.3.3.3 貸款幣種為外幣的，按第二十一條約定確定提高后的貸款利率。
9.3.4 貸款人按前述約定執行風險重定價后，自“重定價日”起執行新的利率。在此利率基礎上，仍按本合同第三條約定浮動調整，雙方協商一致變更有關約定的，按變更后約定執行。貸款逾期(包括借款人未按時還款或被貸款人宣布提前到期)或挪用的，在新的利率(包括按本合同約定浮動調整后的利率)基礎上確定逾期及挪用的罰息利率，計算復利的利率也相應調整。
9.3.5 執行“風險重定價”不應被視為或解釋為貸款人放棄法律法規規定的和本合同約定的其他權利。貸款人有權根據法律法規及本合同約定采取其他債權保護措施，包括但不限于第9.2條約定的各項措施。
▲▲第十條 違約
10.1 借款人未按時足額償還貸款本金、支付利息或未按本合同約定用途使用貸款的，貸款人按逾期貸款的罰息利率或挪用貸款的罰息利率計收利息并對應付未付利息計收復利，罰息利率依合同約定調整的，計算復利的利率也相應調整。
10.2 借款人未按時足額償還貸款本金、支付利息的，應當承擔貸款人為實現債權而支付的催收費、訴訟費(或仲裁費)、保全費、公告費、執行費、律師費、差旅費及其他費用。
▲▲第十一條 扣劃約定
11.1 借款人授權，有到期應付的貸款本金、利息、罰息、復利或其他費用時，貸款人有權扣劃借款人在交通銀行股份有限公司所有分支機構開立的任一賬戶中的資金用于清償。
11.2 扣劃后，貸款人應將扣劃所涉賬號、合同號、《額度使用申請書》編號、扣劃金額及剩余的債務金額通知借款人。
11.3 扣劃所得款項不足以清償借款人全部債務時，按本合同約定確定所清償抵充的債務款項。
11.4 扣劃所得款項與需抵償的債務的幣種不一致的，按交通銀行股份有限公司在扣劃時公布的匯率折算為抵償債務的金額。需要辦理結售匯或外匯兌換手續的，借款人有義務按貸款人要求協助貸款人辦理，匯率風險由借款人承擔。
第十二條 通知
12.1借款人在本合同中填寫的聯系方式(包括通訊地址、聯系電話、傳真號碼等)均真實有效。任一聯系方式發生變更，借款人應立即以書面方式將變更信息寄/送至貸款人在本合同填寫的通訊地址。該等信息變更在貸款人收到更改通知后生效。
12.2除本合同另有明確約定外，貸款人對借款人的任何通知，貸款人有權通過以下任一方式進行。貸款人有權選擇其認為合適的通知方式，且無需對郵遞、傳真、電話或任何其他通訊系統所出現的傳送失誤、缺漏或延遲承擔責任。貸款人同時選擇多種通知方式的，以其中較快到達借款人者為準。
(1)公告，以貸款人在其網站、網上銀行、電話銀行或營業網點發布公告之日視為送達日;
(2)專人送達，以借款人簽收之日視為送達日;
(3)郵遞(包括特快專遞、平信郵寄、掛號郵寄)送達于貸款人最近所知的借款人通訊地址，以郵寄之日后的第3日(同城)/第5日(異地)視為送達日;
(4)傳真、移動電話短信或其他電子通訊方式送達于貸款人最近所知的借款人傳真號碼、借款人指定的移動電話號碼或電子郵件地址，以發送之日視為送達日。
12.3 借款人同意，除非貸款人收到借款人關于變更通訊地址的書面通知，借款人在本合同填寫的通訊地址是法院向借款人送達司法文書及其他書面文件的地址。本合同爭議解決過程中，法院通過郵遞(包括特快專遞、平信郵寄、掛號郵寄)方式將司法文書或其他書面文件送達于貸款人最近所知的借款人通訊地址的，以借款人在送達回證上的簽收日為送達日;借款人未在送達回證上簽收的，以郵寄之日后的第3日(同城)/第5日(異地)視為送達日。
除判決書、裁定書、調解書外，法院對借款人的任何通知，法院有權通過第12.2條約定的任一通訊方式進行。法院有權選擇其認為合適的通訊方式，且無需對郵遞、傳真、電話、電傳或任何其他通訊系統所出現的傳送失誤、缺漏或延遲承擔責任。法院同時選擇多種通訊方式的，以其中較快到達借款人者為準。
▲▲第十三條 信息披露與保密
13.1對于在本合同簽訂和履行過程中獲取和知悉的借款人的未公開信息和資料，貸款人對相關信息和資料的使用不得違反法律法規和監管要求，并應依法承擔保密責任，不向第三方披露該等信息和資料，但下列情形除外：
(1)適用法律法規要求披露的;
(2)司法部門或監管機構依法要求披露的;
(3)借款人未按時足額償還貸款本金及/或支付利息時，貸款人為實現本合同項下債權需向貸款人的外部專業顧問披露和允許貸款人的外部專業顧問在保密的基礎上使用的;
(4)借款人同意或授權貸款人進行披露的。
13.2借款人確認已簽署《信用信息查詢和提供授權書》。貸款人在授權書規定的范圍內查詢、使用和保存借款人的信用信息。
13.3在本合同第13.1條和第13.2條規定的情形外，借款人進一步同意交通銀行股份有限公司在如下情形可以使用或披露借款人的信息和資料，包括但不限于借款人的基本信息、信貸交易信息、不良信息及其他相關信息和資料等，愿意承擔由此產生的一切后果：
為下列目的向業務外包機構、第三方服務供應商、其他金融機構及貸款人認為必要的其他機構或個人，包括但不限于交通銀行股份有限公司的其他分支機構，或者交通銀行股份有限公司完全或部分擁有的子公司，披露和允許其在保密的基礎上使用該等信息和資料：①為開展銀行授信業務或與銀行授信業務有關，例如推廣交通銀行股份有限公司授信業務、催收借款人欠款、轉讓銀行授信業務債權等;②為貸款人向借款人提供或可能提供新產品或服務或進一步提供服務。
本第13.3條是否適用，以雙方在本合同第二十四條約定為準。
第十四條 法律適用和爭議解決
本合同適用中華人民共和國法律(為本合同目的不包括香港、澳門和中國臺灣地區的法律)。本合同項下爭議向貸款人所在地有管轄權的法院起訴，本合同另有約定的除外。爭議期間，各方仍應繼續履行未涉爭議的條款。
第十五條 合同的生效及構成
15.1 本合同經借款人法定代表人(負責人)或授權代表簽字(或蓋章)并加蓋公章、貸款人負責人或授權代表簽字(或蓋章)并加蓋單位印章后生效。
15.2 本合同項下使用額度時簽署的《額度使用申請書》以及其他相關文件和資料均為本合同不可分割的組成部分。
15.3《額度使用申請書》是對本合同的補充。除《額度使用申請書》另有約定外，借款人與貸款人之間的權利義務及有關事項仍按本合同的約定執行。
第十六條 額度的具體內容
16.1 額度幣種： ;大寫金額： ;可用于□人民幣 □ (外幣幣種);該額度屬于□循環額度□一次性額度(可多次使用)□一次性額度(僅一次使用)。
16.2額度用途： 。
16.3 授信期限自 年 月 日至 年 月 日。
第十七條 利率約定
貸款幣種為外幣的，利率的確定、利率的調整和逾期及挪用貸款的罰息利率的相關約定如下：
第十八條 賬戶約定
18.1借款人指定下述賬戶為放款賬戶，該賬戶□是□不是借款人在貸款人處開立的專門貸款發放賬戶。如雙方在相應的《額度使用申請書》中另有約定，以該《額度使用申請書》中的約定為準。
戶名：
賬號：
開戶行：
18.2借款人指定：
(1)還款賬戶為
戶名：
賬號：
開戶行：
(2)資金回籠賬戶為：
戶名：
賬號：
開戶行：
第十九條 貸款發放、支付及償還的具體約定
19.1本合同下提用的每筆貸款期限不長于 □月□天，且全部貸款的到期日不遲于 年 月 日。
19.2本合同下自主支付限額為人民幣 萬元。
19.3 符合下列條件之一的，采用貸款人受托支付方式：
19.4借款人自主支付的，借款人須在貸款發放后 日內向貸款人匯總報告貸款資金支付情況。
第二十條 財務限制、外部機構評級和生產經營資質/許可
20.1 借款人對外投資限額為人民幣 萬元;增加債務融資限額為人民幣 萬元。
20.2 關于借款人財務指標的合同約定：
(1)
(2)
(3)
20.3關于外部機構評級的具體約定：
(1)
(2)
20.4關于借款人生產經營資質/許可的具體約定：
(1)
(2)
▲▲第二十一條 風險重定價的具體約定
21.1 本合同采用下列第 種風險重定價方式：(1)協商重定價;(2)直接提高貸款利率。
21.2 采用“直接提高貸款利率”方式的：
21.2.1貸款幣種為人民幣的，提高后的利率上(下)浮幅度/加(減)點數值為：□基準利率(不上下浮/加減點)□上浮 %□下浮 %□加 個百分點□減 個百分點。某筆貸款對此另有約定的，該筆貸款提高后的利率上(下)浮幅度/加(減)點數值以適用的額度使用申請書中的記載為準。
21.2.2 貸款幣種為外幣的，提高后的貸款利率為： 。
第二十二條 聯系方式
借款人接收第十二條約定的通知的聯系方式包括：
通訊地址：
收件人：
郵政編碼：
電話：
移動電話號碼：
傳真：
電子郵件地址：
第二十三條 合同份數
本合同正本一式 份，簽約雙方及擔保人(若有)各執 份。
第二十四條 其他約定事項
24.1雙方同意，本合同□適用□不適用第13.3條。
借 款 人：
法定代表人(負責人)：
法定地址：
貸款人：交通銀行股份有限公司 分(支)行
負責人：
通訊地址：
借款人已通讀合同全部條款，貸款人已應借款人的要求作了詳細說明，借款人簽署本合同時對所有內容無疑問和異議，理解合同條款尤其是帶▲▲標記條款的含義及其法律后果。
(本頁以下無正文)
借款人(公章) 貸款人(單位印章)
法定代表人(負責人)或授權代表 負責人或授權代表
(簽字或蓋章) (簽字或蓋章)
簽署日： 年 月 日 簽署日： 年 月 日
銀行流動資金貸款協議 篇2
借款單位：_________
地址：___________
貸款銀行：_________
地址：___________
簽訂日期：________年____月____日
甲方為適應生產發展需要，依據____，特向乙方申請貸款，經乙方審查同意發放。為明確雙方責任，恪守信用，特簽訂本合同，共同遵守。
1.甲方向乙方借款人民幣(大寫)___萬元，規定用于
2.借款期限約定為________年___個月，即從________年____月____日至________年____月____日。乙方保證按計劃和下達的貸款指標額度供應資金，甲方保證按規定的用途用款。預計分次用款計劃為：
________年____月_____萬元;________年____月_____萬元;________年____月_____萬元;________年____月_____萬元。
3.貸款利息，自支用貸款之日起，以支用額按月息___計算，按季(或月)結息。甲方不按期歸還貸款，逾期部分加收利息__%;不按規定用途使用貸款，挪用部門罰收利息___%;超儲、積壓設備、材料占用的貸款，加收利息__%。
在本合同有效期內，如國家調整利率，從調整之日起，乙方即按調整后的貸款利率計(結)算貸款利息，同時書面通知甲方和擔保單位。
4.甲方保證按還款計劃歸還貸款本金。還款計劃為：
________年____月_____萬元;________年____月_____萬元;
________年____月_____萬元;________年____月_____萬元。
甲方保證按下述方式按時付息：
甲方不能按時付息的，乙方有權從甲方賬戶中扣收或暫時停止支付貸款。
5.借款到期，甲方如不能按期償還，由擔保單位代為償還。擔保單位在收到乙方還款通知一個月后仍未歸還，乙方有權從甲方(或擔保方)的各項投資和存款戶中扣收，或變賣甲方抵押的財產歸還其借款。
6.乙方有權檢查貸款使用情況，了解甲方的經營管理、計劃執行、財務活動、物資庫存等情況。甲方保證按季提供有關統計、會計、財務等方面的報表和資料。
7.在本合同有效期內，甲方因實行承包、租賃、兼并等而變更經營方式的，必須通知乙方參與清產核資和承包、租賃、兼并合同(協議)的研究、簽訂的全過程，并根據國家有關規定落實債務、債權關系。
8.需要變更合同條款的，經甲乙雙方協商一致，應簽訂借款合同補充文本。
9.甲方需向乙方填送借款申請書，并對償還借款本息，以抵押或(和)第三方保證的方式提供擔保，并簽訂抵押、擔保協議書。甲方填送的申請書和各方簽訂的協議書，均為本合同的組成部分。
10.(甲方雙方商定的其它條款)
11.本合同自簽訂之日起生效，貸款本息全部償清后失效。
12.本合同正本三份，甲乙方、保證方各執一份，副本__份，送乙方財會部門和有關部門。
借款單位：(公章)貸款銀行：(公章)
法定代表：(簽字)____法定代表：(簽字)______
或負責人：(簽字)____
擔保單位：(公章)____
法定代表人：(簽字)____
銀行流動資金貸款協議 篇3
本協議由abc公司(簡稱“借款人”或“借款方”)，國公司，與____銀行(簡稱為“銀行”)，____于19xx年 月 日訂立。
此證：
鑒于借款人已向銀行要求基于本協議規定的條件和款項，向借款人提供一筆本金為壹佰萬美元(us￥_____的定期貸款);
鑒于銀行已準備基于本協議規定的條件和款項，向借款人提供此項定期貸款;
據此，以雙方相互承諾為對價，就下述內容達成一致：
第一條 定義
1.1 基于本協議之目的，下列詞語可定義為：
“營業日”：指位于____銀行開始正常銀行業務的任何一天，以及____同業銀行拆借市場進行美元拆借交易的任何一天。
“承諾”：指銀行在本協議生效日即承擔向借款人貸款的義務。
“____”：指位于____的信貸銀行國際分部。
“美元”：及“￥”符號，指美利堅合眾國的法定貨幣及與本協議項下所有支付有關的現匯。
“違約事件”：指依本協議第八條中所列舉的所有事件。
“擔保人”：指____銀行。
“負債”：任何人或借款人的負債是指依據×國通常接受的會計準則所包括的在債務被確認之日該人或借款人之資產負債表負債一側所表明的確定負債的全部債務項目，其也包括其他被承繼或被擔保的，或屬借款人次要或偶發的債務(有別于在托收過程中文件背書)在內的債務及負債，無論是源于任何協議所引起的負債或是提供款項及預付款項或其他方式引起的負債均屬此范圍。
“分期會款日”：指根據4.1的規定協議生效之日起計達18個月，24個月，30個月，36個月，42個月，48個月，54個月和60個月之日。
“付息日”：是指每一個計息期的最后一日。
“計息期”：指自協議生效日起 個月這后止的一段期間，第一計息期自上一計息期最后一日始，到借款人所選擇的三個月后或六個月后止，但是，如果每一計息期的最后一日不是銀行營業日者，則順延到下一個營業日，或假若一個計息期早于或晚于分期付款日開始或截止，則計息期將在該分期付款日結束。
“利率”指依2.4、2.6和2.7中規定，或另有規定的利率。
“貸款機構”：是指國際銀行機構，或根據其意愿隨時指定的分行、分理處、分支機構或支行;貸款將自此類機構發放，且未償付及全部償付款項亦由此類機構收取。
“貸款”：指依本協議2.1.款規定由銀行向借款人發放的貸款。
“票據”：指由借款人開業以銀行為指定付款的依附錄a基本內容的期票，其證明因銀行依本協議向借款人發放貸款而產生的借款人對銀行的負債。
“人”：指任何自然人、公司、商號、團體、政府、政府機構或除借款人以外的任何以個人、團體或其他名義的實體。
第二條 貸款
2.1 承諾
根據本協議規定的條件和款項并基于借款人作出的陳述與保證，銀行同意通過其貸款機構借出，且借款人也同意借入本金為壹佰萬美元(￥____)的貸款。
2.2 釋放
自協議生效之日起，依協議第六條規定，銀行應向借款人在紐約指定的賬號匯入協議約定的數額款項。如借款人未能完成第六條中規定的貸款先決條件，則銀行無義務提供此項貸款。
2.3 還款、支付利息及計息期的確定
借款人同意依照協議規定的利息率，在付款日，分八期償還貸款本金。借款人應就其選擇3個月或6個月利息期的結果，在利息期償付之前5個營業日(第一個利息期除外)，通知銀行。如果銀行未收到上述通知，則下一利息期的長度與上個相同;假若一個計息期早于或晚于分期付款日開始或截止，則計息期將在該分期款日結束。
2.4 利率的確定
依照協議規定每一計息期的利息應為百分之一點五(1.5%)。此利率加該計息期償付前兩日，倫敦時間11：00am，倫敦同業銀行拆借市場的利率。
2.5 票據
借款人償還本金的義務應由借款人的期票證明，其基本格式應參照附錄a，并符合本條(2.5)的規定。票據應以本協議的生效日期為期票出具日期;依銀行指令支付與貸款本金相等的款項;分為相等的八期，每一期在分期付款日到期;依規定利率償付到期未付的本金部分的利息，依每一計息期在付息日償付。
2.6 替代基礎
在利率是依2.4款規定確定時，銀行應確定利率已定而本金尚未償付的那一期利息期的美元無法在倫敦同業銀行市場上拆借到或，在某一確定利息期，其原先規定的利息，即從倫敦同業銀行拆借的利息無法正確反映銀行的費用時，銀行應在該計息期生效第一天之前至少一個營業日，以電傳、電報或電話方式、將銀行作出的決定通知借款人。在此通知后的30天內，銀行和借款人應通過友好會談確定一個雙方都能接受的基礎(簡稱為“替代基礎”)。如果在此通知后的30天內銀行和借款人商定了替代利率，該利率應具有追溯力且自該利息期的第一天起生效。如果在此通知后的30天內，銀行和借款人未能就替代利率達成一致，銀行應以書面形式向借款人出具一份銀行為獲得該利息期內貸款所就負擔利息的文件，應當明確的是銀行的利息率應與1.5%的相同，上述利息若確實影響了銀行籌集該利息貸款的費用，則新利率處該利息期的第一天起就有效。銀行應向借款人提供其獲得貸款的途徑及為獲得此貸款而支付費用的證明。在收到銀行有關利息率或為獲得貸款而支付的利息的通知后，借款人有權依據4.7的規定，將貸款和本票中尚未支付的本金的全部(不是部分)，加上自此預付日起計算的利息，一次性地先行償付銀行。
2.7 過期未付本金的利息率
在借款人未能償還根據貸款合同和本票的規定應償還的款項時，借款人應根據要求向本票持有人支付利息，利息從應付款日起計算，到實際付款日止。每一年的利率以下列中較高的為準：在借款人未能按期償付本息的利息期的上一利息率的基礎上再加上一個百分點(1%)，或在借款人未能償付之日的倫敦同業銀行拆借市場上的上午11：00，主要銀行所出具的貸款利率報價的基礎上再加2.5個百分點(2.5%)。銀行應以正確的書面方式中電傳通知借款人確定的利息。在不損害本條規定的銀行的權利以及準據法允許的前提下，借款人同意補償銀行因為借款人不及時償還貸款或本材料規定的本金或利息，或其他費用，如銀行為遵守出貸承諾可為獲得貸款款項而產生的損失。為此，銀行應出具一份標明損失和費用的證書。
2.8 計算，終局決定
所有償付的利息以360天為一年，按實際用款天數計算，銀行對每一期利息率的確定都對各當事方有約束力。
2.9 收入的利用
(a)貸款收入應用作____(確定用途)。
(b)銀行提示借款人，借款人確認其了解根據美國聯邦儲備系統管理委員會的政策，國際貸款只能資助美國以外的非美籍企業。借款人確認貸款收入將只被用于資助美國以外的業務。
第三條 信用證
3.1 信用證
為支持并擔保借款人履行本合同及本票項下的義務，擔保人應按照附錄2(保函)的格式向銀行出具一份備用信用證。該保函的金額應為____，且有效期應在償付貸款日后一個月的第一天為止。
第四條 付款
4.1 付款
根據合同和本票的規定，借款人對應向銀行償付的貸款不得抵消、反拆并可處由兌換，付款應向____的貸款機構支付，不遲于當地時間(____時間)上午10：00。一旦應付款日為非營業日，則自動順延到該日后的第一個營業日。在計算利息和金額時應包括這一日和下一個營業日。
4.2 以美元付款的義務
根據本合同和本票規定，應由借款人償付的本金和利息應以美元支付，而無論于何種法律、規則或制度，也無論是現有的或根據任何管轄權將可能會影響此項義務的履行。此義務也可通過償付或訴訟方式予以保護。此項以美元付款日的義務應是通過訴訟可以強制執行的，并且不受其他裁決的影響。
4.3 借款人部分提前付款的權利
在任一利息支付日，借款人有權在提前30天以書信或電傳通知(不可撤銷的通知)銀行后，有權將本金和利息，部分地或全部的提前償還。每一部分的預先償還額應不少于____美元，且按倒序償還。提前償還部分不得再借用。
4.4 補償
借款人應對基于下列原因而使銀行產生的費用和損失(包括利潤損失)進行補償。(銀行的損失和費用包括但僅限于：銀行在利息低于合同的規定而為組織貸款而所付出的成本、費用和損失)(a)貸款未在該日簽字;(b)在利息償付日以外進行的償還和提前償還。銀行應將這些成本，費用和損失制成證書，發送給借款人。這一證書，如果沒有明顯的計算或轉交上的錯誤即應有約束力。
4.5 稅務
(a)所有票據面額、貸款本金和利息，以及與本協議和借款人開具票據有關的應付款項的支付應是不附帶任何費用且是完稅的，由×國或任何部門、機構、政治分支上權力機關或某一組織的成員所強制、劃撥、征收或募集的(就本協議、貸款、票據、協議登記、監證或其他法律手續的履行、協議生效以及本金、利息、費用或有關的其他款項支付而引起的)現在或將來的所有所得稅、印花稅及其他稅費、費用、強制貸款及預提費用不得減少全部應付款項，上述費亦包括罰息和罰款;(以下綜稱“稅務”)。如果任何稅務被強制征收，則借款人須向銀行支付必需的額外費用以保證銀行得到在票據中說明而不含稅務的凈等額款項。所有稅務應由借款人在罰款日期之前支付。在依適用法律支付稅務之后45天之內，借款人應將完稅原始單據轉交銀行，如無法轉交單據，則應向銀行提交可含滿意的形式或內容的支付證據。
(b)借款人將保護銀行或票據持有人受侵害并向該方依其要求償還已實際支付的任何稅款。
4.6 增加費用
要本協議期間，任何適用法律、法規及規定的變化，或負責解釋或管理的政府部門作出的解釋或管理的變化，或財政或金融機構的指令的變化(無論是否有法律效力)將引起對于銀行支付貸款本金或利息、票據金額或與本協議有關的任何其分款項的稅基的變化;或強制、修改或承擔任何儲備金、特別儲蓄及或對資產、基于賬戶或擴大信貸的儲蓄類似要求;或強加給銀行或倫敦同業銀行市場任何其他對本協議、貸款或票據產生影響的條件，或可能導致銀行貸款或維持貸款的費用增加，或減少銀行應收取款項的結果，在這類情形下借款人應向銀行依其要求支付此類附加款項以補償銀行增加的費用或的收入。由銀行出具的確定其補償必要額度的證明應先行送交借款人，除非有計算或傳遞方面明顯的錯誤，則該證明將最終作為確認文件并確定補償金額。
4.7 法律變更
無論是否有其他規定，在任何適用法律、法規及規定的變化，或負責解釋或管理的政府部門作出的解釋或管理的變化，從而引致銀行(1)承諾;或(2)發放貸款或維持貸款的行為成為不合法的情況下，銀行應通知借款人并以書面形式向借款人遞交有關此類變更的證明。基于由銀行向借款人作出的有關此變更的通知，銀行的承諾即終止，且全部貸款本金和未付票據款項，連同利息和依本協議應向銀行支付的所有其他款項均須于此類變更之日后繼的計息日或依銀行規定更早的日期完成支付。
第五條 陳述與保證
為使銀行加入本協議并發放并維持貸款，借款人特向銀行作出下列陳述和保證。
5.1 組建公司及資格
借款人是依×國法律組建、有效存續及具良好信譽的(特定實體形式)，且其以自有資產組建并經營業務，并依財產所有者之特性或業務經營必需某種資格時在各管轄取得此類資格。
5.2 能力和權力
借款人有充分的權力參與協議，借貸資金，簽署票據并承擔由此而產生的義務;上述全部行為均經適當和必需的法人行為所授權。
5.3 同意與登記
任何人基于本協議及票據的履行、送達、執行、有效性或強制性或支付所要求的所有授權、同意、批準、登記、宣告、豁免及特許(除在此時中央銀行許可匯付外匯并不適用的情況之外)均須完成并產生法律效力。
5.4 合法性和強制性
本協議和其附屬條款的執行的票據構成依×國有權法院的規定對于借款人的合法、有效并肯約束力的強制性義務。
5.5 其他附屬文件
本協議和其附屬條款的執行和送達，以及上述要據的出具，均不導致因以借款人為一方或由借款人作郵或其財產受到約束的契約、協議、指令、判決或文件涉及的，或借款人基于備忘錄或公司章程規定的條款和條件的違犯，對于借款人財產的留置權、托管或不動產債權的產生，某種過失(通知或時效已過或兩者兼而有之)，或債務持有人宣布同樣應付債務的情況，而且亦不違犯適用法的任何條款規定。
5.6 財務報表
借款人在____，并與該財政年度末借款人損益報告有關并已將復印件送交銀行的資產負債表應是在保持一貫性的基礎上依×國通常所能接受的會計準則于期末日所準備出的，完整、正確及公正地反映該期間現時財務狀況和期末經營成果。在當日出具的資產負債表內及說明之中不得帶有任何借款人直接或間接，固定費用或提成費率形式的重大債務;并且自出具資產負債表之后起，在借款人業務、財產狀況(財務方面或其他方面)及經營上不存在重大不利變更。
5.7 重大不利條件
除自____以書面形式由借款人身銀行披露的內容外，無論借款人的公司狀況(財務方面或其他方面)、經營以及借款人的財產均不得以任何方式出現重大不利的影響。
5.8 訴訟及其他
除以書面形式由借款人向銀行披露的內容外，不得有任何依據法律或衡平原則作出的不利決定將對借款人業務、財產及公司狀況(財務方面或其他方面)產生不利影響的未決訴訟、案件或司法程序(不論是否以借款人的名義)或對于借款人
的威脅、對抗或影響的存在。借款人不得違反嚴重影響借款人經營和/或公司狀況(財務方面或其他方面)的有關適用法律和/或法規，以及任何以借款人為一方或借款人受其約束，其違約可能對借款人的經營、財產或公司狀況(財政方面或其他方面)產生重大不利影響的契約、協議或其他文件。
5.9 稅務
允許借款人依本協議和票據為條件基于票據完成所有支付義務，向銀行的償付應是不附帶任何費用并且是完稅的，而且銀行所收到的償付款項不含任何稅務。借款人依本協議支付全部稅務。
5.10 文證稅務
本協議、票據及擔保均不含任何印花稅或文證稅務或其他類似費用，其包括但不限于×國或任何政體分支或征稅權力機關的注冊記稅，依擔×國的稅務法典征收的印花稅除外。
5.11 豁免
借款人先在承擔協議項下義務及其債務，且借款人就本協議收票據簽署及履行構成私人與商業行為而非政府與社會行為。借款人及其財產不得享有與本協議義務相關基于主權或由于對銷債務、訴訟、判決或執行會產生的豁免權利。
5.12 權利
借款人對于其反映于____，依本協議第5.6款由借款人出具的資產負債表和相關說明之中的財產及資本，以及在出具資×產負債表前后借款人取得的全部財產及資本享有良好的可以出讓的權利;而且這些財產或資本，除依第5.6款所述最近的資產負債表和相關說明中披露者外，均不得含有留置債權(包括不動產抵押或證券權益抵押)。
5.13 稅務
借款人應申請依法律、法規或對于借款人或其資產有稅務管轄權的各政府部門或征稅權力機關發布的命令所要求的退稅。借款人已付，或已約定支付與或可能與上述退稅有關的全部稅款、費用和其他政府費用;除此類稅務之外，如有借款人所收取的稅款，則將作為基金儲蓄(依×國通常所接受的會計準則)。在借款人賬目上有關稅務的費用、孽息、儲備金(依×國通常所接受的會計準則)是適當的。借款人知曉，除向銀行提交的財務報告所披露的內容外，其不存在任何重大稅務款項，并且對任何稅務支付時間的延長均屬無效并不得提出此類要求。
5.14 不利合同及指令
除以書面形式向銀行披露的內容之外，借款人不得作為對其經營、財產或公司狀況(財務方面或其他方面)產生重大不利影響的合同、指示、委托書、公司內部細則中其他限制合作文件或由任何人所作出的指令、法令或判決(以下簡稱限制性文件)的一方或受其約束;或不履行遵守或完成此類限制性文件包含的任何義務或條件。
5.15 同等履行
依本協議借款人的義務與票據中規定的借款人的義務排列在支付次序方面以及與所有其他借款人債務方面至少是同等的。
5.16 法律形式
本協議，票據及擔保依×國法律具有適當的法律形式，而且依其各個條款賦予強制力以強制程序在×國法院對抗借款人。